Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Στο Spinmills Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao από το 2025 και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML). Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η δέσμευσή μας για AML

Λειτουργούμε βάσει της αδειοδότησης της Curaçao και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που απορρέουν από αυτή. Το ζήτημα της άδειας και ο αριθμός μητρώου μας είναι διαθέσιμα στους όρους χρήσης της πλατφόρμας μας.

Εφαρμόζουμε μια προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο: κάθε λογαριασμός αξιολογείται με κριτήρια όπως το μέγεθος των συναλλαγών, ο τρόπος πληρωμής και το μοτίβο παιχνιδιού. Όταν κάτι δεν ταιριάζει με το προφίλ ενός παίκτη, το εξετάζουμε πριν προχωρήσουμε σε οποιαδήποτε ανάληψη.

Πότε σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση ταυτότητας δεν γίνεται όλες μαζί σε μία στιγμή, αλλά σε σαφώς καθορισμένα σημεία της σχέσης μας μαζί σας. Η βασική επαλήθευση ολοκληρώνεται πριν από την πρώτη ανάληψη, όπως απαιτεί η άδειά μας.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, δήλωση ηλικίας και χώρας διαμονής.
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: ταυτότητα, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής.
• Σε όρια συναλλαγών: όταν οι συνολικές καταθέσεις ή αναλήψεις υπερβούν όρια που καθορίζουμε με βάση τον κίνδυνο, μπορεί να ζητήσουμε ενημερωμένα έγγραφα.

Τι έγγραφα δεχόμαστε

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και όλες τις γωνίες ορατές.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών, με το ονοματεπώνυμό σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: front της κάρτας (με καλυμμένους μεσαίους αριθμούς), ή βεβαίωση ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή συναλλαγής κρυπτονομίσματος.

Η διαδικασία βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται εξ ολοκλήρου μέσα από το προφίλ σας στην πλατφόρμα μας. Δεν στέλνετε ποτέ έγγραφα μέσω email ή live chat, εκτός αν σας το ζητήσει ρητά μέλος της ομάδας συμμόρφωσης από επίσημο κανάλι.

Η επεξεργασία των εγγράφων διαρκεί έως 48 ώρες. Στις περισσότερες περιπτώσεις ολοκληρώνεται πολύ νωρίτερα, συνήθως μέσα σε λίγες ώρες τις εργάσιμες ημέρες.

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα Επαλήθευση.
• 2. Επιλέξτε τον τύπο του εγγράφου και ανεβάστε φωτογραφία ή σάρωση.
• 3. Περιμένετε το αποτέλεσμα, το οποίο σας ενημερώνουμε με email και ειδοποίηση στον λογαριασμό.
• 4. Αν κάποιο έγγραφο απορριφθεί, σας εξηγούμε τον λόγο και το ανεβάζετε ξανά διορθωμένο.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα δεδομένα σας σε τρίτους, εκτός από νομικά εξουσιοδοτημένες αρχές.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις δικαιούμαστε να ζητήσουμε απόδειξη της προέλευσης των κεφαλαίων σας. Δεν το κάνουμε για να δυσκολέψουμε τους παίκτες μας, αλλά επειδή η νομοθεσία της αδειοδότησής μας το επιβάλλει όταν οι συναλλαγές ξεπερνούν ορισμένα επίπεδα ή όταν το προφίλ των καταθέσεων δεν συνάδει με το δηλωμένο εισόδημα.

Ως απόδειξη πηγής κεφαλαίων δεχόμαστε, μεταξύ άλλων, μισθολογικές αποδείξεις, φορολογική ενημερότητα, τραπεζικές βεβαιώσεις ή έγγραφα πώλησης περιουσίας. Ένα μόνο έγγραφο αρκεί συνήθως, αρκεί να καλύπτει το ποσό και τη χρονική περίοδο των συναλλαγών που εξετάζουμε.

Παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένους ελέγχους πριν εκτελεστεί. Οι αναλήψεις υποβάλλονται στην ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, στον βαθμό που αυτό είναι τεχνικά εφικτό, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο της μεθόδου πληρωμής.

Τα όρια ανάληψης στην πλατφόρμα μας είναι 5.000 EUR ημερησίως και 20.000 EUR μηνιαίως. Τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και τα κρυπτονομίσματα εκκαθαρίζονται εντός 0-24 ωρών, οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές σε 1-3 εργάσιμες ημέρες. Δεν χρεώνουμε προμήθειες στις συναλλαγές.

Αν δεν στείλετε τα έγγραφα

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν μπορούμε να εκτελέσουμε ανάληψη. Αυτό ισχύει για κάθε λογαριασμό, χωρίς εξαιρέσεις, και αποτελεί προϋπόθεση της αδειοδότησής μας.

Αν ζητήσουμε έγγραφα και δεν τα λάβουμε εντός εύλογης προθεσμίας, που σας ανακοινώνουμε ρητά, δικαιούμαστε να αναστείλουμε τον λογαριασμό σας, να παγώσουμε τις αναλήψεις και να αποκλείσουμε νέες καταθέσεις μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Τα υπόλοιπα του υπόλοιπου λογαριασμού σας παραμένουν ακέραια και καταβάλλονται αμέσως μετά την ολοκλήρωση του ελέγχου.

Σε περιπτώσεις ψευδών ή παραποιημένων εγγράφων, ή χρήσης στοιχείων τρίτων προσώπων, προβαίνουμε σε μόνιμο κλείσιμο του λογαριασμού και, όπου προβλέπεται, σε γνωστοποίηση στις αρμόδιες αρχές.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για χρονικό διάστημα που ορίζει η νομοθεσία της δικαιοδοσίας της αδειοδότησής μας, τυπικά πέντε χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να ανταποκριθούμε σε αιτήματα των εποπτικών αρχών και να προστατεύσουμε εσάς από μη εξουσιοδοτημένη χρήση του λογαριασμού σας.

Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφάλεια και μη αναστρέψιμα. Αν επιθυμείτε αντίγραφο των δεδομένων σας, μπορείτε να το ζητήσετε ανά πάσα στιγμή στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθευτώ πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε με βασικό έλεγχο στοιχείων. Η πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 48 ώρες. Συνήθως όμως ολοκληρώνεται μέσα σε λίγες ώρες τις εργάσιμες ημέρες.

Μπορώ να αναλάβω με άλλη μέθοδο από αυτή που κατέθεσα;

Στην πλειονότητα των περιπτώσεων οι αναλήψεις εκτελούνται στην ίδια μέθοδο με την κατάθεση. Έτσι διασφαλίζουμε ότι τα κεφάλαια επιστρέφουν στον πραγματικό τους κάτοχο.

Τι θα γίνει με τα χρήματά μου αν αποτύχει η επαλήθευση;

Το υπόλοιπό σας παραμένει ακέραιο. Μόλις ολοκληρώσετε επιτυχώς την επαλήθευση, η ανάληψη εκτελείται κανονικά.